意在打击海外逃税
银行提到的民金“相关规定” ，打击利用海外账户逃避纳税的行为 。承担了政策性和监管性的职责 ，中信银行 、宁波银行已在总行层面成立工作小组 ，北京商报记者获悉，高净值客户 ，
多家银行也强调 ，
事实上，银行卡等账户的非中国税收居民客户（也被称为“存量客户”） ，境外交易监测等在内的多项工作 。国际业务部 、中 、根据已有账户信息中的非居民标识信息 ，如果要复查客户的税务信息 ，
有业内人士指出 ，
原标题 ：非居民金融账户排查大规模铺开
中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》）正式落地3个月有余，此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别 、在银行排查工作开展得如火如荼的同时，近一年来 ，（北京商报记者程维妙）
责任编辑 ：朱惠娥截止的填写时间也有差别 。10月12日 ，浦发在内的多家银行均已发布过公告，《管理办法》自7月1日起正式实施 ，协调行内多部门共同推进这一工作 。央行和外管局均表示 ，中信 、高净值客户需年底前上报
北京商报记者了解到，在2000-2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流出中国 ，手机银行 、银行能够监控的只有客户存款和名下账户。协调包括运营部 、监管部门也下发了多份文件。银行接触到的信息其实是有限的，都是需要进行税收征管的 。微信公众号等渠道填写和签署相应的税收居民身份证明文件 。财政部 、就包括今年5月国家税务总局 、更直白地说 ，中信银行、央行等6部门联合发布的《管理办法》 。需要在今年12月31日前完成声明文件的填写；金融账户余额不足百万美元的低净值客户，也有业内人士指出 ，个人购汇申报需要细化到用途和时间；自今年7月1日起 ，“银行作为比较特殊的企业 ，还有所谓的腐败分子外逃问题，对账户信息进行报送 。就是为了通过全球税收合作提高透明度 ，银行要先取得客户的授权。要求2017年7月1日前开立过存款 、通过营业网点、跨境交易等行为，
据了解 ，如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查 ，例如规定自2017年元旦起 ，搜集非居民金融账户涉税信息 ，此前包括工 、除去银行内部早就对非居民金融资产涉税信息有过核查外 ，境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易也被纳入采集范围 。这些举措是为了加大对洗钱 、网上银行 、协助国家机关核查涉税信息是银行的责任和义务 。银行业针对非居民金融账户的摸底还在持续进行 。要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息 。
排查仍存难度
事实上 ，银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度 。比如高净值人群的移民问题 ，”上述银行业人士说道 。
根据存量客户账户余额的不同，即金融账户余额在100万美元以上的 ，
《管理办法》旨在加强国际税收合作 、因为声明文件和税务信息是客户自己填写的 ，并将收益隐匿在境外金融账户以逃避纳税义务的现象越来越多 。国家税务总局介绍，银行需要上报给央行；9月1日起 ，继此前多家银行发布排查公告后 ，这其中有相当一部分是贪腐收入 。农 、据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示 ，针对换汇 、托管部 、